2025년DeFi 5선

디파이(DeFi)는 단순한 트렌드를 넘어, 금융 시스템의 근간을 재정의하는 혁신으로 자리잡았습니다. 2025년을 향한 지금, 시장은 초기의 과열된 투기에서 벗어나 에 초점을 맞춘 프로젝트들로 재편되고 있습니다. 단순한 APY(연간 수익률) 추구가 아닌, 차별화된 기술과 실용적인 해결책으로 차세대 금융 인프라를 구축하는 프로젝트들이 두각을 나타낼 것입니다. 2025년, 주목해야 할 DeFi 프로젝트의 키워드와 함께 그 가능성을 살펴봅니다.

EigenLayer: 이더리움 생태계의 새로운 보안 기반

핵심 키워드: 재서약화(Restaking), 보안 공유 EigenLayer는 2025년 DeFi, 나아가 블록체인 생태계 전체에 가장 큰 영향을 미칠 인프라 프로젝트 중 하나입니다. 기존의 이더리움 검증자가 자신의 스테이킹한 ETH를 '재서약'하여 새로운 애플리케이션(예: 데이터 가용성 레이어, 오라클, 사이드체인)의 보안을 담보로 제공할 수 있게 합니다. 이는 신규 프로젝트가 제로에서 강력한 보안을 구축하는 엄청난 비용과 시간을 절약하게 해주며, 스테이커에게는 추가 수익원을 창출합니다. 2025년에는 EigenLayer 위에 구축된 수많은 '액티브 검증 서비스'가 등장하며, DeFi 프로토콜의 보안과 효율성을 근본적으로 강화할 것으로 기대됩니다.

Berachain: DeFi에 특화된 고성능 L1

이더리움 가상 머신(EVM) 호환성을 유지하면서도, Cosmos SDK와 모듈형 블록체인 철학을 바탕으로 DeFi에 최적화된 레이어 1 블록체인입니다. 독특한 'Proof-of-Liquidity' 컨센서스 모델은 프로토콜에 유동성을 제공한 사용자에게 네이티브 토큰(BERA) 뿐만 아니라 네트워크의 거버넌스 권한과 수수료 수익을 분배하는 구조를 갖추고 있습니다. 2025년에는 메인넷 출시를 바탕으로, 높은 TPS와 낮은 수수료, 그리고 강력한 유동성 인센티브 메커니즘으로 DeFi 개발자와 사용자를 대규모로 유치하며 주요 생태계로 급부상할 잠재력을 가지고 있습니다.

LayerZero: 완전한 상호운용성의 시대

다중 체인 시대의 핵심 과제는 단편화된 유동성과 복잡한 크로스체인 경험입니다. LayerZero는 경량 메시지 전달 프로토콜을 통해 모든 블록체인을 자유롭게 연결하는 옴니체인 인프라를 지향합니다. 2025년에는 LayerZero를 기반으로 한 애플리케이션들이 본격화되며, 한 번의 클릭으로 여러 체인에 분산된 자산을 활용하는 복합적 DeFi 서비스가 일상화될 것입니다. 단일 체인에 갇히지 않는 진정한 '옴니체인 금융'의 문을 열어줄 핵심 기술로서 그 중요성이 더욱 부각될 전망입니다.

Pendle: 미래 수익률의 효율적 거래장

DeFi의 고정 수익률 시장을 혁신한 Pendle은 미래의 예상 수익률(예: 스테이킹 보상, LSDfi 수익)을 토큰화하여 거래할 수 있는 플랫폼입니다. 사용자는 미래 수익을 선매매함으로써 수익 극대화 또는 헤지 전략을 구사할 수 있습니다. 2025년에는 리스테이킹, Real World Assets(RWA) 등 새로운 형태의 수익원이 부상함에 따라, Pendle과 같은 플랫폼은 역할을 할 것입니다. DeFi의 금융 엔지니어링 수준을 한 단계 끌어올리는 프로젝트로 평가받고 있습니다.

Aerodrome Finance: 차세대 DEX의 진화형

Base 체인의 중심 DEX이자, 유동성 관리 플랫폼인 벨로드로메의 공식 포크입니다. Aerodrome는 단순한 스왑 플랫폼을 넘어, 를 제공합니다. 거버넌스 토큰을 유동성 공급자에게 직접 보상으로 지급하는 전통적인 방식에서 벗어나, 프로토콜 자체가 유동성의 주인이 되는 새로운 패러다임을 제시합니다. 2025년에는 다양한 L2와 앱체인 생태계에서 이와 같은 '프로토콜 소유 유동성' 모델을 채택한 DEX들이 등장하며, 유동성의 지속 가능성과 통제권에 대한 해답을 제시할 것으로 보입니다.

2025년 DeFi의 방향성: 실용성과 통합

2025년에 성공할 DeFi 프로젝트는 더 이상 단일 기능에 머물지 않을 것입니다. RWA(실물자산), 리스테이킹, 게임Fi, 소셜Fi 등 다양한 영역과의 융합을 통해 종합적인 금융 서비스를 제공할 것이며, 복잡한 기술을 뒤로 감춘 직관적이고 간편한 사용자 경험을 제공하는 프로젝트가 승자로 남을 것입니다.

투자자와 사용자에게 요구되는 것은 단편적인 정보가 아닌, 이러한 혁신 기술이 만들어내는 입니다. 2025년의 DeFi는 우리가 금융을 바라보는 방식을 다시 한 번 근본적으로 변화시킬 준비를 하고 있습니다.